Cálculo do límite de diñeiro - rápido e facilmente!

12 de outubro de 2011 o Banco Central de Rusia publicou un decreto sobre transaccións en diñeiro, segundo a cal en 2012 as entidades económicas de calquera forma de organización-legal están obrigados a facer un cálculo separado do límite de diñeiro. E se a principios desta cuestión a empresa podería confiar enteiramente en que o banco central, que agora terá que exercer a súa forza e decidir iso só. Relación e emprendedores individuais que agora ten que manter rexistros de todas as transaccións en diñeiro, prestando atención ás restricións existentes sobre saldos de caixa. Pero non se apresuraron para estar chat e nervioso, o cálculo dos límites de caixa e cumprimento da disciplina de caixa - non é tan difícil!

límite de diñeiro é a cantidade de diñeiro que pode ser lexitimamente gardados na oficina de caixa da empresa, e non a tomar para a base. O principal obxectivo de calquera empresa é só para seleccionar o límite ideal para si mesmo, e, a continuación, tomar o tempo fondos excedentes de caixa. Segundo a lei, non hai regras estritas sobre como facer o cálculo do límite de saldo de caixa, así que pode escoller calquera período para o cal os fondos foron prosegue. Na maioría das veces, para evitar dores de cabeza coa falta ou exceso de diñeiro, tentar establecer alta o saldo de caixa. Nótese que o diñeiro que supere o límite debe dar-se a base cunha frecuencia de, polo menos, unha vez por semana. Excepcións son feitas só en rexións remotas de Rusia, onde non hai un banco. Para eles, o período de tempo é de 14 días hábiles.

O algoritmo para calcular o límite de diñeiro

1. Seleccione o período de tempo durante o cal imos, de feito, contar fluxos de caixa. Segundo a lexislación, non pode ser superior a 92 días hábiles.

2. Cálculo do diñeiro límite realizada pola fórmula elemental:

"O límite de fondos" = "recursos de caixa" / "o número de días do período de facturación" * "número de días entre a entrega de diñeiro."

3. observar a disciplina diñeiro, e todo vai estar ben!

Considere o exemplo de cálculo do límite de diñeiro

1. No primeiro caso, a empresa ten ingresos. Supoña, Ltd "presente" que actúa na venda de agasallos orixinais para todas as ocasións. Se durante o período en que escolleu o terceiro trimestre de 2011, con duración de 71 días, en que a receita foi de 500 000, e almacenar aluga diñeiro todos os venres, logo de acordo coa fórmula: LK = 500.000 / 71 * 5 = 35 211 rublos.

2. Pero o que facer se a empresa non ten recebimentos? Neste caso, en vez do número de días entre alugar fórmula usa o número de días de traballo, que se estenden o período entre as chamadas ao banco para obter diñeiro. Por exemplo, o LLC "leite rústico" toma parte na compra de produtos lácteos de agricultores e veciños rurais. Supoñamos que a administración da empresa tomou a decisión de asumir o período de reporte outubro de 2012, cando a compra foi máis intenso. Deixe a caixa recibe o diñeiro unha vez cada 3 días, e había 20 días hábiles en outubro. Entón, se as ganancias dos "Vila Milk" durante este período totalizar 300 mil rublos, o cálculo do límite de diñeiro será: LK = 300.000 / 20 * 3 = 60 000 rublos.